Nếu bạn quyết định thay đổi người thụ hưởng của chính sách bảo hiểm toàn diện, bạn có thể làm như vậy bằng cách liên hệ với công ty bảo hiểm của bạn và hoàn thành các biểu mẫu hoặc thủ tục cần thiết. Dưới đây là những gì thông thường xảy ra khi bạn thay đổi người thụ hưởng:
- Liên hệ với công ty bảo hiểm: Thông báo cho công ty bảo hiểm về ý định thay đổi người thụ hưởng của chính sách bảo hiểm toàn diện. Họ sẽ cung cấp cho bạn các biểu mẫu hoặc hướng dẫn cần thiết để thực hiện thay đổi.
- Hoàn thành các biểu mẫu: Điền đầy đủ thông tin vào các biểu mẫu thay đổi người thụ hưởng và cung cấp thông tin được yêu cầu. Điều này có thể bao gồm tên của người thụ hưởng mới, mối quan hệ với bạn và chi tiết liên lạc của họ. Bạn cũng có thể cần xác định phần trăm hoặc số tiền từ lợi ích tử vong mà mỗi người thụ hưởng sẽ nhận được.
- Gửi biểu mẫu: Sau khi hoàn thành biểu mẫu thay đổi người thụ hưởng, gửi chúng cho công ty bảo hiểm của bạn. Làm theo hướng dẫn của họ để gửi biểu mẫu, có thể bao gồm gửi qua bưu điện hoặc gửi trực tuyến thông qua cổng thông tin khách hàng của họ.
- Xác nhận thay đổi: Sau khi nhận được yêu cầu của bạn, công ty bảo hiểm sẽ xem xét và xử lý việc thay đổi người thụ hưởng. Sau khi xác nhận và ghi nhận thay đổi, họ sẽ cung cấp cho bạn một thông báo xác nhận hoặc tài liệu chính sách đã được cập nhật, cho thấy người thụ hưởng mới.
Điều quan trọng cần lưu ý là việc thay đổi người thụ hưởng có thể có ý nghĩa pháp lý và tài chính, vì vậy, nên tham khảo ý kiến luật sư hoặc cố vấn tài chính để hiểu tác động của sự thay đổi đối với kế hoạch bất động sản tổng thể của bạn và bất kỳ tác động tiềm ẩn nào về thuế.
Ngoài ra, bạn nên xem xét và cập nhật danh sách người thụ hưởng của mình theo định kỳ, đặc biệt là trong các sự kiện trọng đại của cuộc đời như kết hôn, ly hôn, sinh con hoặc người thân qua đời. Điều này giúp đảm bảo rằng số tiền bảo hiểm nhân thọ của bạn được phân phối theo mong muốn hiện tại của bạn.
What happens to my whole life insurance policy if I change my beneficiaries?
If you decide to change the beneficiaries of your whole life insurance policy, you can typically do so by contacting your insurance company and completing the necessary forms or paperwork. Here’s what generally happens when you change your beneficiaries:
- Contacting the Insurance Company: Notify your insurance company about your intention to change the beneficiaries of your whole life insurance policy. They will provide you with the necessary forms or instructions to make the change.
- Completing the Forms: Fill out the beneficiary change forms accurately and provide the requested information. This may include the new beneficiaries’ names, relationship to you, and their contact details. You may also need to specify the percentage or amount of the death benefit each beneficiary should receive.
- Submitting the Forms: Once you have completed the beneficiary change forms, submit them to your insurance company. Follow their instructions for submission, which may include mailing the forms or submitting them online through their customer portal.
- Confirmation of Change: After receiving your request, the insurance company will review and process the beneficiary change. Once the change is confirmed and recorded, they will provide you with a confirmation notice or updated policy documents reflecting the new beneficiaries.
It’s important to note that changing beneficiaries may have legal and financial implications, so it’s wise to consult with an attorney or financial advisor to understand the impact of the change on your overall estate planning and any potential tax implications.
Additionally, it’s a good practice to review and update your beneficiary designations periodically, especially during major life events such as marriage, divorce, birth of a child, or the passing of a loved one. This helps ensure that your life insurance proceeds are distributed according to your current wishes.
