Lãi suất và điều khoản cho vay từ giá trị tiền mặt của chính sách bảo hiểm có thể khác nhau tùy thuộc vào nhà cung cấp bảo hiểm và điều khoản hợp đồng cụ thể. Thông thường, lãi suất cho vay từ chính sách thường thấp hơn so với các loại vay khác như vay cá nhân hay thẻ tín dụng. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng lãi suất có thể thay đổi, do đó, bạn nên tham khảo nhà cung cấp bảo hiểm hoặc xem lại hợp đồng chính sách để biết chính xác lãi suất cụ thể áp dụng cho chính sách của bạn.
Về việc trả nợ, vay từ chính sách thường cung cấp tính linh hoạt. Bạn có thể có tùy chọn trả nợ theo lịch trình phù hợp với bạn, có thể là trả nợ hàng tháng đều đặn hoặc cho phép lãi suất tích lũy. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng số dư vay chưa trả, bao gồm lãi suất tích lũy, sẽ được khấu trừ từ số tiền trợ cấp khi người được bảo hiểm qua đời. Nếu khoản vay không được trả trong suốt thời gian sống, nó sẽ giảm số tiền được nhận bởi người thụ hưởng.
Để biết thông tin chính xác về lãi suất và các điều khoản cụ thể cho vay từ giá trị tiền mặt của chính sách của bạn, tôi khuyến nghị bạn liên hệ trực tiếp với nhà cung cấp bảo hiểm của bạn. Họ sẽ cung cấp cho bạn thông tin chi tiết và cập nhật nhất dựa trên chính sách cụ thể của bạn.
What are the interest rates and terms for borrowing against the cash value?
The interest rates and terms for borrowing against the cash value of a life insurance policy can vary depending on the insurance provider and the specific policy contract. Typically, the interest rate for policy loans is lower compared to other types of loans, such as personal loans or credit cards. However, it’s important to note that the interest rates can still vary, so it’s best to consult with your insurance provider or review your policy contract to determine the specific interest rate that applies to your policy.
In terms of repayment, policy loans usually offer flexibility. You may have the option to repay the loan on a schedule that works for you, whether it’s through regular monthly payments or by allowing the interest to accumulate. However, it’s important to keep in mind that any outstanding loan balance, including accrued interest, will be deducted from the death benefit when the insured person passes away. If the loan is not repaid during the insured person’s lifetime, it will reduce the amount received by the beneficiaries.
To get precise information on the interest rates and specific terms for borrowing against the cash value of your policy, I recommend reaching out to your insurance provider directly. They will be able to provide you with the most accurate and up-to-date details based on your specific policy.
