Không có giới hạn thu nhập hoặc yêu cầu đặc biệt đối với việc chuyển đổi từ Traditional IRA sang Roth IRA. Trước đây, có giới hạn thu nhập tối đa để thực hiện chuyển đổi Roth IRA, nhưng từ năm 2010, giới hạn này đã được gỡ bỏ. Bất kỳ ai có Traditional IRA đều có thể chuyển đổi sang Roth IRA, bất kể mức thu nhập của họ.
Tuy nhiên, nếu bạn đang tham gia chương trình chuyển đổi tự động từ kế hoạch tiền lương sang Roth IRA (còn được gọi là “chuyển đổi quá trình”), sẽ có một số yêu cầu cụ thể. Ví dụ, bạn phải đủ điều kiện tham gia kế hoạch tiền lương và phải tuân thủ các hướng dẫn và quy định của nhà tài trợ kế hoạch. Thông thường, nhà tài trợ kế hoạch sẽ cung cấp thông tin và hướng dẫn về quy trình chuyển đổi tự động này.
Trong trường hợp chuyển đổi tự do (không thông qua chương trình chuyển đổi tự động từ kế hoạch tiền lương), không có giới hạn thu nhập hoặc yêu cầu đặc biệt. Tuy nhiên, hãy luôn tư vấn với một chuyên gia thuế hoặc tư vấn tài chính để hiểu rõ hơn về tình huống cá nhân của bạn và tác động thuế có thể phát sinh từ việc chuyển đổi IRA.
Are there any income limits or eligibility requirements for IRA conversion?
There are no income limits or specific requirements for converting from a Traditional IRA to a Roth IRA. Previously, there were income limits in place for Roth IRA conversions, but since 2010, those limits have been removed. Anyone with a Traditional IRA can convert it to a Roth IRA regardless of their income level.
However, if you are participating in an automatic conversion program from a workplace plan to a Roth IRA (also known as an “in-plan conversion”), there may be specific requirements. For example, you must be eligible to participate in the workplace plan and must adhere to the guidelines and regulations of the plan sponsor. Typically, the plan sponsor will provide information and instructions regarding this automatic conversion process.
In the case of a voluntary conversion (not through an automatic conversion program from a workplace plan), there are no income limits or specific requirements. However, it’s always advisable to consult with a tax advisor or financial advisor to understand your individual situation and the potential tax implications of an IRA conversion.
