Không có giới hạn thu nhập hoặc yêu cầu đủ điều kiện cho việc chuyển đổi từ Traditional IRA sang Roth IRA. Trước đây, có hạn chế về thu nhập đối với những người có thể đóng góp trực tiếp vào Roth IRA, nhưng những hạn chế này không áp dụng cho việc chuyển đổi.
Bất kể mức thu nhập của bạn, bạn có thể chuyển đổi từ Traditional IRA sang Roth IRA. Điều này làm cho việc chuyển đổi Roth IRA trở thành một lựa chọn cho những người vượt quá giới hạn thu nhập đối với việc đóng góp trực tiếp vào Roth IRA.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng giới hạn thu nhập vẫn áp dụng cho việc đóng góp trực tiếp vào Roth IRA. Tính đến năm 2021, sự đủ điều kiện để đóng góp trực tiếp vào Roth IRA sẽ bị giới hạn cho những người có tổng thu nhập sửa đổi điều chỉnh (MAGI) vượt quá ngưỡng nhất định. Các giới hạn này có thể thay đổi theo thời gian, vì vậy nên kiểm tra hướng dẫn hiện hành của IRS hoặc tư vấn với một cố vấn tài chính để hiểu rõ yêu cầu đủ điều kiện mới nhất.
Tuy nhiên, khi chuyển đổi từ Traditional IRA sang Roth IRA, không có hạn chế về thu nhập. Điều này khiến việc chuyển đổi thành một chiến lược khả thi cho những người ở mọi mức thu nhập muốn tận dụng các lợi ích của Roth IRA.
Are there any income limits or eligibility requirements for Roth IRA conversion?
There are no income limits or eligibility requirements for converting a Traditional IRA to a Roth IRA. Previously, there were income restrictions on who could contribute directly to a Roth IRA, but those restrictions do not apply to conversions.
Regardless of your income level, you can convert a Traditional IRA to a Roth IRA. This makes Roth IRA conversions an option for individuals who exceed the income limits for direct Roth IRA contributions.
It’s important to note that income limits still apply to direct contributions to a Roth IRA. As of 2021, the eligibility to contribute directly to a Roth IRA is phased out for individuals with a modified adjusted gross income (MAGI) above certain thresholds. These limits may change over time, so it’s recommended to check the current IRS guidelines or consult with a financial advisor to understand the most up-to-date eligibility requirements.
However, for converting a Traditional IRA to a Roth IRA, there are no income restrictions. This makes it a viable strategy for individuals at any income level who wish to take advantage of the benefits of a Roth IRA.
